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Publicado por Angel del Amo - 09/02/10 a las 07:02:12 am
La Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones ha emitido un avance del informe de Mediación de 2009, con datos fresquísimos de 2008…
Y la cosa sale mejor de lo esperado, los mediadores profesionales (Agentes y Corredores) gestionan el 42,37% del negocio asegurador del país. La otra parte de la mediación los operadores de bancaseguros (OBS) gestionan ya un 34,29%, el resto se lo reparten aseguradoras en directo, internet u otros…
El crecimiento de bancaseguros está siendo más fuerte en Vida, casualmente el ramo que mejor se ha comportado en 2009, así que es de esperar que en los datos para 2009 se vea un aumento mayor del canal bancario.
Pero dejando de lado Vida(donde las sucursales bancarias tienen ventaja para ofrecer libremente sus productos a sus clientes más libres aún y vinculados a la entidad por una hipoteca a 40 años de na), o sea, en No Vida la mediación profesional (Agentes y Corredores) gestionan un 63,91% del negocio y los OBS un 13,61%. Amplia ventaja.
Pero si nos fijamos en la nueva producción de No Vida los Agentes y Corredores han distribuido un 64,53% de las primas y bancaseguros un 18,39%. Y en 2008 todavía daban alguna hipoteca y hacían seguros de hogar libremente a sus clientes. Libremente el banco, no el consumidor…
Se pueden sacar muchos más datos esclarecedores de como se está moviendo el Seguro, por lo que os recomiendo la lectura del Informe.
PÓLIZAS VOLUMEN
CARTERA
NUEVA
PRODUCCIÓN
Agentes
exclusivos 42,91 % 34,51 %
Agentes
vinculados 1,96 % 5,60 %
OBS-exclusivos 3,64 % 5,06 %
OBS-vinculados 9,97 % 13,33 %
Corredores 19,04 % 24,42 %
Oficinas de la
Entidad 16,75 % 7,88 %
Portal de
Internet 0,77 % 1,61 %
Otros Canales 4,95 % 7,58 %
Publicado por Angel del Amo - 03/02/10 a las 07:02:07 am
Si la semana pasada escuchábamos que el sector seguros creció un 1,2% en 2009, y que fue un 5,6% el crecimiento del ramo de Vida, y ahora nos llega el detalle de que Santander es la primera aseguradora por primas en VIDA, y la segunda por provisiones detrás de VidaCaixa.
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RANKING TOTAL PRIMAS VIDA
|
RANKING TOTAL PROVISIONES VIDA
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Entidad
|
Primas
|
Cuota
mercado |
Entidad
|
Provisiones
|
Cuota
mercado |
|
1. SANTANDER SEGUROS
|
3.334,27
|
11,84%
|
1. VIDACAIXA
|
17.011,99
|
11,83%
|
|
2. BANSABADELL VIDA
|
3.106,71
|
11,03%
|
2. SANTANDER SEGUROS
|
13.596,46
|
9,46%
|
|
3. VIDACAIXA
|
2.941,62
|
10,44%
|
3. BBVA SEGUROS
|
9.302,66
|
6,47%
|
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4. MAPFRE VIDA
|
1.354,11
|
4,81%
|
4. MAPFRE VIDA
|
9.007,99
|
6,26%
|
|
5. CASER
|
1.206,65
|
4,28%
|
5. BANSABADELL VIDA
|
5.622,78
|
3,91%
|
|
6. IBERCAJA VIDA
|
1.144,43
|
4,06%
|
6. CASER
|
4.983,16
|
3,47%
|
|
7. BBVA SEGUROS
|
1.127,80
|
4,00%
|
7. MAPFRE CAJA MADRID VIDA
|
4.608,63
|
3,20%
|
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8. ASCAT VIDA
|
1.108,84
|
3,94%
|
8. ALLIANZ
|
4.535,71
|
3,15%
|
|
9. UNICORP-VIDA
|
756,35
|
2,69%
|
9. VITALICIO
|
4.450,00
|
3,09%
|
|
10. ZURICH VIDA
|
717,33
|
2,55%
|
10. IBERCAJA VIDA
|
3.660,47
|
2,55%
|
http://www.inese.es/noticias/detalle_noticia/-/asset_publisher/Cy9o/content/santander-seguros-primera-entidad-por-primas-de-vida-en-2009-vidacaixa-lider-en-provisiones
Fuente BDS/ www.inese.es
Podéis comparar el ranking de provisiones de hace un año mirando aquí, sube Santander, pierde Mapfre, se mantiene BBVA…
Publicado por Angel del Amo - 21/01/10 a las 07:01:08 am
La revista Francesa L’Argus de L’Assurance ha publicado el ranking europeo por volumen de primas a 2008.
Grupo Volumen mill. € Variación anual
|
1. ALLIANZ
|
89.002
|
-4,97%
|
|
|
2. AXA
|
86.857
|
-1,75%
|
|
|
3. GENERALI
|
67.474
|
4,14%
|
|
|
4. ZURICH
|
46.291
|
17,51%
|
|
|
5. AVIVA
|
45.258
|
5,24%
|
|
El grupo español Mapfre aparece en la posición número 13 y un volumen de 17.711 millones de euros.
VIA| Inese.es
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1. ALLIANZ
|
89.002
|
-4,97%
|
28.627
|
|
2. AXA
|
86.857
|
-1,75%
|
19.866
|
|
3. GENERALI
|
67.474
|
4,14%
|
22.266
|
|
4. ZURICH
|
46.291
|
17,51%
|
2.546
|
|
5. AVIVA
|
45.258
|
5,24%
|
Publicado por Angel del Amo - 04/01/10 a las 01:01:54 pm
El año 2009 no va a aparecer en ningún ranking de los mejores en la historia del seguro, pero quizá el ramo que peor va a salir en la foto será el de automóvil.
Ahora tenemos datos al tercer trimestre del año (BDS 4/1/10, fuente ICEA) y sigue la tendencia de 2009… De las diez compañías con mayor volumen en el ramo de autos todas pierden negocio, a excepción de la 5ª (Linea Directa) que aumenta un 0,72%, cuando la media del sector es un -6,2%.
En la media del sector tenemos a Axa y Allianz. (-6,42% y -4,44%)
De entre estas 10 primeras lideran el descenso en primas Zurich, Generalli y Mapfre con un -12,33%, -9,26% y -9,24% respectivamente. Preocupante; casi doblando la caída media del sector y teniendo en cuenta que estas tres solas suman casi el 20% de la cuota del mercado.
Y esto es tan preocupante como curiosa es la que consiguen crecer; Linea directa +0,72% o las que casi como Reale -0,66% que se diferencian claramente de la media del ramo. El tiempo les dará la razón o se la quitará. Porque para firmar estos números hay que hacer esfuerzos, comerciales y técnicos.
La siniestralidad sigue subiendo ligeramente, casi un punto más al tercer trimestre 2009, y los gastos de explotación también suben un punto. En las actuales circunstancias para aumentar cuota de mercado no hay otra solución que ser más competitivo que el resto, en autos la competencia, lamentablemente, se basa en el precio y es dificil casar estos datos con la disminución de tarifas.
¿Quién está más confundida Zurich, Generalli y Mapfre, o Linea Directa y Reale?
Yo creo que las cinco.
Publicado por Angel del Amo - 19/10/09 a las 07:10:13 am
Datos objetivos.
En España viven de la mediación de seguros menos de 25.000 agentes exclusivos y vinculados, y unos 5.000 corredores. El resto, hasta los cerca de 90.000 mediadores autorizados, manejan carteras que no dan para dedicarse a ello y por lo tanto distribuyen cifras muy pequeñas.
Pues estos profesionales distribuyen el 66% de todo el negocio asegurador del país sin tener en cuenta el de vida.
El canal bancaseguros cuenta con unas 40.000 sucursales de entidades de crédito, con dos o tres superbancarios cada una, dedicados a vender seguros… porque préstamos dicen que conceden pocos… Pues los 150.000 superbancarios entre vajillas, cafeteras y paraguas han distribuido el 10% del negocio asegurador no vida.
El 23% restante corresponde a la venta directa de compañías.
Resumiendo, el 23% prefiere hacer su póliza contra la compañía directamente, el 10% cae en la presión de la banca, y el 66% de españoles y residentes, la inmensa mayoría, sigue prefiriendo hacer su póliza bajo el asesoramiento profesional de un mediador de seguros.
Recordad, al final, por mucha presión que se ejerza, la última palabra la tiene el consumidor.
VIA| Inese
Fuente ICEA
Publicado por Angel del Amo - 21/09/09 a las 07:09:10 am
Voy a dar unos datos sobre el seguro en España, la que dicen octava potencia económica del planeta.
Imagino que leeríais el artículo de Adrián Couceiro sobre el Mercado de los seguros en España en 2008, que venía impulsado por el informe de Mapfre al efecto. Los datos buenos ya los ha dado Adrián, así que yo me quedo con los raros.
Repito que dicen que España es una de las 8 economías más fuertes, tras el manejo de las crisis y siendo optimista, yo me atrevo a decir que estamos entre las 10 primeras. ¿Y en seguros?
Partamos de la base de que en España hay más mediadores que en el resto de países: autorizados por la DGSFP unos 100.000, más unos 40.000 auxiliares externos que andan por ahí haciendo lo que la ley les permite, y a veces más. Y además, resulta que tenemos más de 35.000 sucursales bancarias; más dispuestas a venderte un seguro que un crédito. O sea, que debe haber información sobre seguros y posibilidad de comprarlos.
Pues el informe de Mapfre es claro, España ocupa el undécimo puesto por volumen de primas, si tenemos en cuenta solo el negocio Vida, resulta que somos la decimotercera potencia.
La penetración del seguro en la economía arroja una tasa del 5,3%, y nos sitúa en el vigésimo séptimo lugar en el mundo, y el sexto de Europa. Por delante de nosotros hasta Italia…
El gasto medio por habitante español son 1.255€, y esto nos relega al vigésimo quinto lugar. En Vida el gasto medio son 574€, la media europea son 850€ por habitante.
Podríamos seguir en este laberinto de números, pero creo que es suficiente reflejo de la realidad. España será una potencia económica pero el mercado asegurador no se corresponde.
Habiendo la oferta que hay, nos debería sorprender que la cantidad de profesionales no sean capaces de hacer entender de la necesidad del seguro de vida. En sus dos ámbitos: riesgo y capitalización.
Tener un seguro de vida de riesgo de fallecimiento o invalidez, es tan barato en comparación a sus beneficios que es difícil de entender que no tenga uno todo el mundo.
El ahorro con el objetivo de ser complemento de la pensión, debería estar mucho más instaurado.
Los seguros es una parte importante del mercado financiero, y en vista de sus números estamos lejos de ser una potencia económica.
VIA| Instituto Mapfre
Publicado por Angel del Amo - 07/09/09 a las 02:09:51 pm
Expansión ha sacado un gráfico con el “peso” de cada entidad en el negocio de autos. Lo que conocemos como cuota de mercado.
Lo interesante es ver la variación. Quién gana cuota, quién pierde cuota…
Quién más cuota gana es Linea Directa, un fantástico 0,37%… Despues con un 0,28% el Grupo Caixa.
Las caídas las lidera Mapfre -0,64%, Zurich -0,36%.
Esto seria para analizarlo despacio, ganan cuota las compañías telefónicas, y lo pierden las tradicionales. Conociendo un poco a estas últimas que anteponen sus cuentas técnicas, la solvencia de la entidad, al carácter comercial lo entiendo un poco.
Lo que no entiendo tanto es que para ganar un 0,37% de cuota (Linea Directa) tengan que invertir más de 12 millones de euros en publicidad, más del doble que Mapfre. ¿será rentable?
Dos estilos de negocio…
Publicado por Angel del Amo - 03/08/09 a las 01:08:18 pm
Adeslas es la aseguradora de salud que encabeza la clasificación por primas en el primer semestre del año 2009. El año pasado creció casi un 10% en primas, supera los tres millones de clientes y acaba de firmar un acuerdo para distribuir sus productos a través de la red de la mutua Pelayo.
Tras Adeslas aparecen Sanitas y Asisa, y juntas ya superan el 50% de la cuota de mercado. Y para acabar el Top 5: Mapfre y Dkv Seguros.
VIA| Icea
Publicado por Angel del Amo - 30/07/09 a las 07:07:41 am
ICEA ha publicado el ranking por primas de los grupos aseguradores durante el primer semestre de 2009, y la clasificación es esta:
| GRUPO |
Primas seguro directo
|
Cuota de
mercado (%) |
| MAPFRE |
4.100,05
|
13,13
|
| ZURICH |
3.070,42
|
9,83
|
| GRUPO AXA |
1.703,86
|
5,46
|
| GRUPO CAIXA |
1.691,38
|
5,42
|
| SANTANDER SEGUROS |
1.666,52
|
5,34
|
| ALLIANZ |
1.605,99
|
5,14
|
| GENERALI |
1.510,32
|
4,84
|
| CASER |
1.391,10
|
4,46
|
| CATALANA OCCIDENTE |
1.178,49
|
3,77
|
| AVIVA |
1.072,21
|
3,43
|
Lo interesante de seguir estos datos es ver la evolución de cada grupo, aunque lo datos definitivos de final de año son los que cuentan podemos seguir por trimestres como se comporta cada grupo.
Mapfre lidera la clasificación como es costumbre, detrás Zurich pero con una ligera perdida de cuota de mercado en relación a los resultados del primer trimestre. La tercera posición es para AXA que adelanta a La Caixa que pierde un puesto y un 0,36% de cuota de mercado.
Y después está Santander, que sube dos posiciones desde el séptimo lugar hasta el quinto, y un fuerte aumento en la cuota de mercado, de casi medio punto con referencia al primer trimestre, a ver si lo mantiene a final de año.
VIA| ICEA
Publicado por Angel del Amo - 08/07/09 a las 02:07:30 pm
Al primer trimestre de 2009 el ranking por volumen de los grupos aseguradores de vida en España está como sigue:
1º Zurich
2º Grupo Caixa
3º Santander Seguros
4º Aviva
5º Mapfre
El mayor cambio ha sido el ascenso de Zurich que sube gracias a los acuerdos en bancaseguros llevandole a liderar este ranking.
